‘빚투 개미’의 눈물… 강제 처분당한 주식 5조 넘어
이상환 기자
입력 2022-04-20 03:00 수정 2022-04-20 04:49
증시 하락세에 반대매매 속출
직장인 이모 씨(55)는 지난해 12월 증권사에서 신용거래융자로 300만 원을 빌려 코스닥 게임주에 투자했다. 금리는 연 8%로 높았지만 은행 대출과 달리 별도의 심사 없이 쉽게 대출받을 수 있었다. 하지만 올 들어 해당 종목 주가는 반 토막이 났고, 증권사는 대출을 회수하기 위해 해당 주식을 강제로 팔아버렸다. 이 씨는 100만 원이 넘는 손실을 봤다.
증시 하락세가 이어지면서 이 씨처럼 빚을 내 주식을 샀다가 이를 갚지 못해 강제 처분당하는 ‘반대매매’가 쏟아지고 있다. 지난해부터 올해 3월 중순까지 이어진 반대매매 규모는 5조3000억 원을 넘어섰다. 여기에다 증권사들의 대출 이자율도 연 최고 10%대로 치솟고 있어 ‘빚투’(빚내서 투자) 개미들의 부담은 더욱 커지고 있다.
19일 윤창현 국민의힘 의원이 금융감독원에서 받은 자료에 따르면 지난해 증권사 10곳(미래에셋 한국투자 NH투자 삼성 KB 키움 대신 유안타 신한투자 하나투자)의 개인투자자 반대매매 규모는 4조4437억 원으로 집계됐다. 2019년(2조3376억 원)과 비교하면 90% 급증한 규모다. 이 중 3일짜리 ‘단기 외상거래’인 미수거래에서 발생한 반대매매가 전체의 76%(3조3762억 원)를 차지했다. 미수로 산 주식을 당일 되파는 ‘초단타 개미’들이 많이 쓰는 방식이다.
신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 사태 이후 빚투로 주식 투자에 뛰어든 개인투자자가 급증한 가운데 지난해 하반기(7∼12월)부터 각종 대외 악재로 증시가 하락하자 반대매매가 늘어난 것으로 분석된다. 통상 주식, 펀드 등의 담보가치가 대출액의 140% 밑으로 떨어지면 증권사는 해당 주식을 되팔아 빌려준 돈을 회수하는 반대매매에 나선다.
올 들어서도 증시 급락세가 이어지면서 지난달 18일까지 8836억 원 규모의 반대매매가 발생했다. 올 들어 반대매매가 가장 많았던 종목은 코스피 대장주인 삼성전자(320억 원)였다. 이어 셀트리온(158억 원), LG에너지솔루션(155억 원), 카카오(130억 원) 순이었다. 황세운 자본시장연구원 선임연구위원은 “통상 변동성이 높은 바이오 종목에서 반대매매가 많이 발생하는데 올 들어서는 증시 전반이 부진해 개인투자자 보유 비중이 높은 대형주를 중심으로 반대매매가 늘었다”고 말했다.
증권사가 기본금리로 활용하는 양도성예금증서(CD) 91일물 금리는 지난해 9월 0.77%에서 이달 18일 1.72%로 뛰었다. 이에 따라 교보증권과 미래에셋증권 등은 18일부터 신용거래융자 금리를 각각 0.2%포인트, 0.9∼0.17%포인트 인상했다. 한국투자증권은 일부 구간의 이자율을 9.5%에서 9.9%로 올렸다. 대다수 증권사의 신용융자 금리 상단이 이미 9%대로 올라선 만큼 연내 10%를 넘어설 것으로 보인다.
신용상 한국금융연구원 금융리스크연구센터장은 “빚투 금리도 오르고 증시 불확실성이 커졌지만 신용거래융자 잔액은 여전히 많아 반대매매가 더 늘어날 수 있다”며 “앞으로 금리가 추가로 오를 가능성이 높아 섣부른 빚투는 주의해야 한다”고 말했다.
이상환 기자 payback@donga.com
직장인 이모 씨(55)는 지난해 12월 증권사에서 신용거래융자로 300만 원을 빌려 코스닥 게임주에 투자했다. 금리는 연 8%로 높았지만 은행 대출과 달리 별도의 심사 없이 쉽게 대출받을 수 있었다. 하지만 올 들어 해당 종목 주가는 반 토막이 났고, 증권사는 대출을 회수하기 위해 해당 주식을 강제로 팔아버렸다. 이 씨는 100만 원이 넘는 손실을 봤다.
증시 하락세가 이어지면서 이 씨처럼 빚을 내 주식을 샀다가 이를 갚지 못해 강제 처분당하는 ‘반대매매’가 쏟아지고 있다. 지난해부터 올해 3월 중순까지 이어진 반대매매 규모는 5조3000억 원을 넘어섰다. 여기에다 증권사들의 대출 이자율도 연 최고 10%대로 치솟고 있어 ‘빚투’(빚내서 투자) 개미들의 부담은 더욱 커지고 있다.
○ 1년 3개월간 반대매매 5조3000억 원
신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 사태 이후 빚투로 주식 투자에 뛰어든 개인투자자가 급증한 가운데 지난해 하반기(7∼12월)부터 각종 대외 악재로 증시가 하락하자 반대매매가 늘어난 것으로 분석된다. 통상 주식, 펀드 등의 담보가치가 대출액의 140% 밑으로 떨어지면 증권사는 해당 주식을 되팔아 빌려준 돈을 회수하는 반대매매에 나선다.
올 들어서도 증시 급락세가 이어지면서 지난달 18일까지 8836억 원 규모의 반대매매가 발생했다. 올 들어 반대매매가 가장 많았던 종목은 코스피 대장주인 삼성전자(320억 원)였다. 이어 셀트리온(158억 원), LG에너지솔루션(155억 원), 카카오(130억 원) 순이었다. 황세운 자본시장연구원 선임연구위원은 “통상 변동성이 높은 바이오 종목에서 반대매매가 많이 발생하는데 올 들어서는 증시 전반이 부진해 개인투자자 보유 비중이 높은 대형주를 중심으로 반대매매가 늘었다”고 말했다.
○ 빚투 이자율도 연 10% 눈앞
미국의 공격적인 긴축 행보와 우크라이나 사태 등으로 증시 출렁임이 계속되고 있어 반대매매에 따른 빚투 개미들의 손실이 더 커질 수 있다는 우려가 나온다. 여기에다 본격적인 금리 인상기를 맞아 증권사들도 최근 대출 금리를 속속 올리고 있어 빚투 개미의 부담은 가중되고 있다. 증권사가 기본금리로 활용하는 양도성예금증서(CD) 91일물 금리는 지난해 9월 0.77%에서 이달 18일 1.72%로 뛰었다. 이에 따라 교보증권과 미래에셋증권 등은 18일부터 신용거래융자 금리를 각각 0.2%포인트, 0.9∼0.17%포인트 인상했다. 한국투자증권은 일부 구간의 이자율을 9.5%에서 9.9%로 올렸다. 대다수 증권사의 신용융자 금리 상단이 이미 9%대로 올라선 만큼 연내 10%를 넘어설 것으로 보인다.
신용상 한국금융연구원 금융리스크연구센터장은 “빚투 금리도 오르고 증시 불확실성이 커졌지만 신용거래융자 잔액은 여전히 많아 반대매매가 더 늘어날 수 있다”며 “앞으로 금리가 추가로 오를 가능성이 높아 섣부른 빚투는 주의해야 한다”고 말했다.
이상환 기자 payback@donga.com
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